Образец письма на экономический смысл

Удачи. Мой ответ — ваш отзыв. Законодательство обязывает банки контролировать направление движения денежных средств по счетам клиентов. Именно этой обязанностью и вызван запрос к Вам. Отмечу, что есть вероятность, что получение регулярных платежей за оказанные услуги может быть расценено как предпринимательская деятельность.

Но банк не вправе сообщить данную информацию гос.органам. Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков.

Экономический смысл переводов по картам

Попробуйте воспользоваться устными разъяснениями своих действий уполномоченному от банка лицу, если такая возможность допускается.

В доверительной беседе менеджер подскажет конкретный набор подтверждающих документов, если ему станет понятно, что вы не скрываете свои истинные намерения и владеете вполне честным доходом.

Уважаемый Дмитрий. Запрос банка об экономическом смысле денежных переводов относится к контролю движения денежных средств.

Это в какой-то степени нарушает принцип банковской тайны.

Но согласно ФЗ от 07.08.2001г.

№115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан проводить мероприятия по идентификации своих клиентов и обновлению информации об их деятельности и причастных к ним третьих лиц.

Удачи. Мой ответ — ваш отзыв.

Законодательство обязывает банки контролировать направление движения денежных средств по счетам клиентов.

Именно этой обязанностью и вызван запрос к Вам.

Отмечу, что есть вероятность, что получение регулярных платежей за оказанные услуги может быть расценено как предпринимательская деятельность.

Но банк не вправе сообщить данную информацию гос.органам.

С уважением, Дмитрий Муравьёв.

Добрый вечер, Дмитрий!

А также Вам для информации:

Начиная с 1 января 2015 г. налоговый орган также может приостанавливать операции по счетам налогоплательщика в банке, а также переводы его электронных денежных средств, в случае, если не исполнена обязанность по передаче налоговому органу квитанции о приеме какого-либо из следующих документов:

— требования о представлении документов (п.

1 ст. 93 НК РФ, п. п. 2, 4 ст. 93.1 НК РФ);

— требования о представлении пояснений (п. 3 ст. 88 НК РФ);

— уведомления о вызове в налоговый орган (пп.

4 п. 1 ст. 31 НК РФ).

Только зная указанную выше информацию можно дать Вам ответ.

Удачи Вам! С уважением, Татьяна

Юрист Онлайн. © www.yurist-online.net, 2011-2022.

При копировании информации ссылка обязательна.

Образец пояснения экономического смысла проводимых операций по счету

Банковская карта Вашего банка была использована мной непосредственно по ее назначению – осуществлению платежей . Платежи осуществлялись в различных банкоматах и платежных терминалах г.Ростова-на-Дону (а не в г.Москва, как указано в Вашем письме), назначение платежей обязательно должно присутствовать в описаниях транзакций. Если кратко описать суть операций, это платежи в адрес платежных систем, которые совершались исключительно на мои личные счета.

Рекомендуем прочесть: На каком счете можно ли комиссионный товар

Бухгалтерские и юридические услуги

Всю ответственность за нарушение правил ведения бухгалтерского учета

по №163-ФЗ и №266-ФЗ берем на себя

Экономический смысл проводимых операций по расчетному счету образец письма

«…Из банка пришло письмо, где от нас требуют в недельный срок «пояснить экономический смысл совершенных операций». В частности обосновать для чего наша компания снимала с расчетного счета крупную денежную сумму. Позвонила в банк, там решили, что последнее время мы подозрительно много снимаем наличных, поэтому и требуют объяснений.

Но я не пойму, что собственно пояснять, если в чеке и так написано, что деньги сняты на хозяйственные нужды.

Если сделка, не имеет очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, банк обязан фиксировать информацию, полученную в результате реализации правил внутреннего контроля, принимаемых в соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ.

Кредитные организации смогут затребовать данные по налогам, но не у всех.